Fraude

Actualmente, las empresas y la sociedad se están enfrentando a una situación bastante compleja por la inflación, la pandemia y el conflicto bélico entre Rusia y Ucrania. Las empresas juegan un rol bastante importante en esta situación, ya que, aunque no puedan frenar la inflación, desbloquear las cadenas de suministro o terminar con la guerra, pueden optimizar la manera en la que gestionan su negocio. Siguiendo esta línea, un informe desarrollado por Stripe señala que uno de los mayores retos para el crecimiento es algo sobre lo que sí tienen poder las empresas, se trata del fraude en el comercio electrónico.

CPP Group Spain, multinacional especializada en servicios de protección de datos y asistencia, acaba de presentar los resultados de su nuevo estudio ‘El Fraude en el seguro Móvil 2021’. Este informe refleja que el número de fraudes al seguro móvil se disminuyó un 26% en 2021. Además, respecto a datos de años anteriores, el fraude directo al seguro móvil ha caído un 73% en los últimos dos años, mientras que el indirecto se ha visto reducido en un 92,4%.

Durante los primeros tres meses de este año la cifra de transacciones sospechosas de fraude online ha disminuido un 22,6% en el ámbito global, según el informe trimestral de fraude de TransUnion. No obstante, en ese mismo período, el fraude aumentó un 11,3% en las transacciones digitales originadas en España.

El Consejo de Ministrado ha aprobado el Anteproyecto de Ley para transponer las directivas europeas en materia de lucha contra el fraude y la falsificación de medios de pago distintos al efectivo, así como el establecimiento de penas aplicable al abuso de mercado.

La inteligencia artificial está avanzando apresuradamente, sin embargo, estos avances pueden suponer un riesgo en muchos aspectos. Actualmente, existe un servicio que mediante la tecnología deepfake cambia la cara de una persona para involucrarla en un video porno.

El Gobierno español ha aprobado una nueva ley que le da a la Agencia Tributaria nuevas herramientas de detección de empresarios y empresas con comportamientos delictivos. Ya que la lucha contra el fraude es uno de los obstáculos a los que se enfrenta el Gobierno.

Los intentos de fraude digital a empresas y consumidores siguen incrementando. Además, el último informe trimestral de TransUnion sobre tendencias de fraude digital a nivel global señala que los estafadores están remodelando sus métodos de fraude para engañar a las víctimas, cambiando desde los servicios financieros hacia otras industrias con una gran actividad digital, como los viajes, el ocio y los juegos.

La COVID-19 ha transformado nuestra forma de comprar y ha incrementado la exposición a Internet. Por este motivo, es fundamental tener el conocimiento suficiente para para protegernos de ciberdelincuentes. La Comisión Europea ha presentado la campaña de concienciación “Tu futuro. Tu elección” con el objetivo de alertar a los consumidores europeos para que puedan tomar decisiones más informadas cada vez que hacen una compra online.

Más de la mitad (51%) de las empresas en Europa, Oriente Medio y África (EMEA) afirman que no son capaces de hacer frente a las nuevas amenazas de fraude, según revela un nuevo estudio. El Informe de Fraude EMEA de Experian, compañía tecnológica especializada en datos, software de decisión y analítica avanzada, constata que más de un tercio de las compañías (38%) no cree que pueda afrontar con éxito el fraude en todos sus canales, y el 42% cree que sus recursos para la prevención del fraude son insuficientes actualmente.

A finales del pasado mes de febrero, Telefónica despedía a Pedro Pablo Pérez, el jefe del área de ciberseguridad de la compañía de manera silenciosa y sin ningún anuncio. El motivo, sin embargo, de esta decisión son las sospechas de fraude en operaciones corporativas de la compañía.

Celebrada a nivel mundial entre el 15 y el 21 de noviembre, la Semana Internacional de la Concienciación sobre el Fraude tiene como objetivo crear conciencia de los problemas relacionados con esta práctica a nivel mundial. En 2020, esta semana cobra más importancia que nunca: el impacto de la Covid ha impulsado un récord de ventas con el comercio electrónico al que ha venido ligado un aumento del fraude en todo el mundo, según el informe 'The Escalation of Digital Fraud: Impacts of the Coronavirus on Global Fraud Challenges', de SAS.

Telefónica se ha adherido a la Asociación Española Contra el Fraude (AEECF) para luchar conjuntamente contra el fraude y difundir “un sistema español antifraude a todos los niveles”.

Visa ha informado que ha ayudado a las instituciones financieras a prevenir el fraude de 25.000 millones de dólares anuales con el uso de Inteligencia Artificial.

Una investigación revela un crecimiento de tiendas electrónicas presuntamente falsas que usan nombres de dominio previamente registrados.

La Comisión Nacional de los Mercados y la Competencia (CNMC) ha sancionado con 862.375 euros a cinco empresas, Arabbesko Madrileña, S.L.U., Comercial Polindus 21, S.L., Iebolina Tradicional, S.L., Nextcard-Consultores e Serviços, LDA y Promóvil Telecomunicaciones, S.L., por emplear diferentes números de SMS Premium para fines distintos a los declarados en sus solicitudes y para los que no estaban autorizados.